DERECHO BANCARIO

Autores : Rodrigo Mella Cáceres - Álvaro Larraín Fierro

Edición :  2da  edicion Febrero 2018

Formato :  238 Páginas

ISBN : 978-956-346-979-0

Editorial : Thomson Reuter

DESCRIPCION:

La regulación de los bancos y sus operaciones ha sido objeto de diversas modificaciones durante las últimas décadas, convirtiéndose en un área del derecho en constante desarrollo. El surgimiento de nuevas problemáticas ha dotado al derecho bancario de un dinamismo que representa un desafío para las autoridades financieras, los bancos y, por supuesto, para los abogados que ejercen en esta área.

Desde la reciente irrupción de la protección de los derechos de los consumidores en el ámbito financiero, hasta la regulación de los nuevos medios de pago electrónico, esta obra aborda los principales temas que se encuentran en discusión en torno a la actividad de los bancos y su rol en el contexto económico y regulatorio actual. Estas nuevas tendencias se analizan a partir de una perspectiva legal y una mirada desde el interior de la industria bancaria chilena, poniendo de relieve el vínculo existente entre el interés público de la regulación y el fin privado que persiguen las instituciones bancarias.

Este libro complementa el estudio de la Ley General de Bancos y los manuales existentes en la materia, a la vez que realiza una contribución a la discusión acerca de los nuevos tópicos del derecho bancario moderno, tales como el derecho al olvido en el ámbito de la información financiera o comercial de las personas, la incorporación de requisitos legales de sustentabilidad a las instituciones bancarias y las nuevas formas de regulación y supervisión de los bancos alrededor del mundo.

CAPÍTULO I
FUNDAMENTOS DE LA REGULACIÓN BANCARIA

1. ¿Por qué los bancos son especiales?
2. ¿Por qué los bancos deben ser regulados?
a) La fragilidad de los bancos
b) El riesgo sistémico
c) La protección de los depositantes
d) El seguro estatal a los depósitos
3. Derecho bancario: ¿Derecho público o privado?

CAPÍTULO II
REVISIÓN HISTÓRICA DE LA LEGISLACIÓN BANCARIA CHILENA

1. La época de la “Banca Libre”
2. La misión Kemmerer
3. La Ley General de Bancos de 1960
4. La legislación bancaria durante el gobierno de la Unidad Popular
5. La crisis de la deuda de la década de los ochenta
6. La Ley General de Bancos de 1997
7. Reformas a la Ley General de Bancos
8. Desafíos de la regulación bancaria contemporánea

CAPÍTULO III
EL DESARROLLO DE LA SUPERVISIÓN BANCARIA EN CHILE Y EL CAMINO A LA REFORMA REGULATORIA

1. Perspectiva histórica de la supervisión bancaria en Chile
2. El rol de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras
a) Facultades fiscalizadoras
b) Facultades regulatorias
c) Facultades sancionatorias
d) Facultades extraordinarias
3. Los problemas del actual esquema de supervisión
a) Independencia del supervisor
b) El presupuesto del supervisor
c) Flexibilidad regulatoria
d) El proceso sancionatorio
e) Coordinación regulatoria
4. Modelos de regulación y supervisión bancaria y financiera
a) Modelo institucional o sectorial
b) Modelo funcional
c) Modelo integrado
d) Modelo de regulación por objetivos o de twin peaks
5. La reforma a la regulación y supervisión bancaria en Chile

CAPÍTULO IV
ASPECTOS INTERNACIONALES DE LA REGULACIÓN Y SUPERVISIÓN BANCARIA

1. Derecho Internacional Financiero y el soft law
2. El Comité de Basilea
3. Implementación de las normas del Comité de Basilea
4. Críticas al derecho internacional financiero

CAPÍTULO V
PROTECCIÓN DE LOS DERECHOS DEL CONSUMIDOR FINANCIERO

1. Ley Nº 20.555: El Sernac Financiero
a) Antecedentes de la ley Nº 20.555
b) Principios rectores de la ley Nº 20.555
c) Ámbito de aplicación de las normas del Sernac Financiero
d) Principales disposiciones de la ley Nº 20.555
2. El dilema regulatorio de cara al consumidor financiero
3. Solución de controversias en el ámbito del consumo financiero
4. El estatuto del consentimiento y la modificación de los contratos
5. El control de las cláusulas abusivas en el ámbito financiero

CAPÍTULO VI
LA REGULACIÓN DE LA INFORMACIÓN EN EL SISTEMA BANCARIO

1. El secreto bancario
2. La reserva bancaria
3. La Ley de Protección de Datos Personales y la Ley Dicom
4. La caducidad de la información comercial y el derecho al olvido
5. Información sobre deudores de los bancos

CAPÍTULO VII
EL GOBIERNO CORPORATIVO DE LAS INSTITUCIONES BANCARIAS

1. El gobierno corporativo de los bancos
2. Tendencias internacionales en materia de gobierno corporativo
3. Gobierno corporativo de los bancos en Chile

CAPÍTULO VIII
LA REGULACIÓN DE LOS MEDIOS DE PAGO ELECTRÓNICO EN CHILE

1. El mercado de las tarjetas de crédito y débito en Chile
2. Marco normativo de los medios de pago electrónico
3. Tarjetas de crédito y endeudamiento
4. Transbank: competencia e inclusión financiera
5. Delitos vinculados a los medios de pago electrónico
6. Flexibilidad normativa

CAPÍTULO IX
SUSTENTABILIDAD Y REGULACIÓN BANCARIA

1. El rol de los bancos en el desarrollo sustentable
2. Aspectos regulatorios nacionales en sustentabilidad y bancos
3. Coordinación internacional: UNEPFI y los Principios de Ecuador
a) UNEPFI (United Nations Environmental Program Financial Initiative)
b) Protocolo Verde - Agenda de Cooperación entre el Gobierno Nacional y el Sector Financiero Colombiano
c) Los Principios de Ecuador
4. Daño ambiental: ¿Los bancos son responsables?

CAPÍTULO X
LA RESPUESTA REGULATORIA EN CRISIS BANCARIAS

1. Medidas dispuestas en la legislación chilena para regularizar la situación de los bancos
a) Capitalización preventiva
b) Convenio de acreedores
c) Administración provisional
d) Capitalización de un banco por el sistema financiero
2. La liquidación forzosa de los bancos en la legislación chilena
3. La garantía estatal de los depósitos
4. Prevenir y fiscalizar: el problema principal
5. Nuevas fórmulas para las crisis bancarias

CAPÍTULO XI
NUEVOS DESAFÍOS Y PROBLEMÁTICAS EN EL DERECHO BANCARIO

1. La regulación de las fintech y el shadow banking
2. Regulación de los instrumentos derivados
3. Compliance en las instituciones bancarias
4. Inclusión financiera y rol social de los bancos