DERECHO BANCARIO Y FINANCIERO DE CHILE

Autor : Jaime Gallegos Zúñiga
Edición : Diciembre 2022
Formato : 1 Tomo - 408 Paginas
ISBN : 978-84-1130-639-3
Editorial : Tirant lo Blanch

Descripción

El libro desarrolla, desde normas positivas, el Derecho Bancario y Financiero de Chile, estructurando sistemáticamente los preceptos aplicables, acompañados por diversos pronunciamientos de nuestros tribunales, como también por las reflexiones que, sobre estos asuntos, han efectuado autoras y autores nacionales.

Es una obra que voluntariamente ha sido concebida sin atender a profusas discusiones académicas locales y tampoco al Derecho comparado, puesto que se buscó conseguir un instrumento fundamentalmente práctico, que presente estructurada y racionalmente los aspectos centrales de la fragmentada regulación bancaria y financiera, permitiendo exhibir un panorama global y actualizado de esta área en Chile.

I. Introducción

1. La normativa de la banca hoy, aspectos generales

2. Los bancos en Chile

3. Algo de historia

II. Orden económico internacional

1. Fondo Monetario Internacional (FMI)

2. Grupo Banco Mundial

2.1. Banco Internacional de Reconstrucción y Fomento

2.2. Asociación Internacional de Fomento

2.3. Corporación Financiera Internacional

2.4. Organismo Multilateral de Garantía de Inversiones

2.5. Centro Internacional de Arreglo de Diferencias Relativas a Inversiones

3. Banco Interamericano de Desarrollo

4. CAF, Banco de Desarrollo de América Latina y el Caribe

5. Banco de Pagos Internacionales (BPI)

6. Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OECD)

7. Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)

8. Normativa multilateral

III. Entidades reguladoras y de fiscalización nacionales

1. Banco Central

1.1. Consideraciones generales

1.2. Dirección y Administración

1.2.1. Remoción de los consejeros

1.3. Facultades del BCCh

1.3.1. Regulación de la cantidad de dinero en circulación y de crédito

1.3.2. Regulación del sistema financiero y del mercado de capitales

1.3.3. Facultades para cautelar la estabilidad del sistema financiero

1.3.4. Funciones del Banco Central como agente fiscal

1.3.5. Atribuciones en materia internacional

1.3.6. Facultades en materia de operaciones de cambios internacionales

1.3.7. Limitaciones cambiarias

1.3.8. Restricciones cambiarias

1.3.9. Otras atribuciones y deberes

1.4. Procedimiento de reclamación a las decisiones del BCCh

2. Consejo de Estabilidad Financiera (CEF)

3. Comisión para el Mercado Financiero (CMF)

3.1. Antecedentes

3.2. CMF, aspectos generales

3.3. Consejo de la CMF

3.3.1. Incompatibilidades

3.3.2. Deberes de abstención

3.3.3. Causales de remoción

3.3.4. Régimen post empleo

3.4. Atribuciones del Consejo de la CMF

3.5. Otras atribuciones de la CMF

3.6. Sujetos fiscalizados

3.7. Unidad de Investigación

3.8. Proceso sancionatorio

3.8.1. Determinación del rango y monto de las multas

3.8.2. Prescripción de las multas y demás sanciones

3.8.3. Procedimiento sancionatorio

3.8.3.1. Normas Comunes

3.8.3.2. Procedimiento General

3.8.3.2.1 Actuaciones Previas e Inicio del Procedimiento

3.8.3.3. Procedimiento Simplificado

3.8.3.4. De la Colaboración del Presunto Infractor

3.8.3.5. Disposiciones Generales

3.8.3.6. De los recursos

3.8.3.6.1 Reposición

3.8.3.6.2 Reclamo de ilegalidad general

3.8.3.6.3 Reclamo de ilegalidad contra sanciones

4. Unidad de Análisis Financiero (UAF)

4.1. Atribuciones de la UAF

4.2. Sujetos obligados a informar a la UAF

4.2.1. Oficial de cumplimiento

4.3. Deberes relacionados con el conocimiento de los clientes

4.4. Alcances del deber de informar y medidas cautelares que pueden adoptarse

4.5. Sujetos fiscalizados preliminarmente por el Servicio Nacional de Aduanas (SNA)

4.6. Prohibición de informar al afectado o terceros

4.7. Operación sospechosa

4.8. Infracciones y sanciones

4.9. Procedimiento sancionatorio administrativo

4.9.1. Plazos de prescripción

IV. Bancos, aspectos orgánicos y de funcionamiento general

1. Constitución de un Banco

1.1. Régimen societario

1.2. Antecedentes a presentar

1.3. Requisitos para accionistas fundadores y controladores

1.4. Autorización provisional

1.5. Menciones de los estatutos

1.6. Otorgamiento de garantía y pago del capital

1.7. Autorización de existencia

1.8. Análisis de los recursos con los que se cuentan y del plan de negocios

1.9. Autorización para funcionar

1.10. Otorgamiento de licencia en caso de institución financiera constituida en el extranjero

2. Sucursales de bancos constituidos en el extranjero

3. Representaciones de bancos constituidos como agentes de negocios

4. Funcionamiento de los bancos

5. Apertura de oficinas

6. Exclusividad del giro bancario y su protección

7. Administración de los bancos

7.1. Disposiciones generales

7.2. Incompatibilidades

7.3. Elección

7.4. Funcionamiento

7.5. Responsabilidades

8. Aportes y acciones

8.1. Adquisiciones por más del 10% del capital de un banco

8.2. Exigencias especiales para accionistas controladores

8.3. Junta de Accionistas

9. Capital, reservas y dividendos

9.1. Repartos de dividendos

10. Clasificación de gestión y solvencia

11. Encaje y reserva técnica

12. Relación entre activos y patrimonio

13. Bancos de importancia sistémica

14. Sociedades filiales en el país

14.1. Procedimiento para constituir una sociedad filial

15. Sociedades de apoyo al giro

16. Operaciones en el exterior

17. Medidas para la regularización temprana

18. Liquidación forzosa

19. Garantía estatal de los depósitos

V. Banco del Estado y cooperativas de ahorro y crédito

1. Banco del Estado

2. Cooperativas de ahorro y crédito

VI. Cuenta corriente bancaria, cuenta vista, tarjetas de pago y fraudes en transacciones electrónicas

1. Cuenta corriente bancaria

1.1. Características del contrato de cuenta corriente bancaria

1.2. Obligaciones básicas del banco

1.3. Apertura de una cuenta corriente bancaria

1.4. Acreditación de las sumas depositadas en la cuenta corriente bancaria

1.5. Órdenes de pago

1.5.1. Cheque

1.5.1.1. Cheque al portador

1.5.1.2. Cheque a la orden

1.5.1.3. Cheque nominativo

1.5.1.4. Forma de extender el cheque

1.5.1.5. Responsabilidades ante cheques falsificados

1.5.1.6. Obligaciones del librador

1.5.1.7. Plazo de pago de los cheques

1.5.1.8. Orden de no pago

1.5.1.9. Disposiciones vari