DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DEBERES POSITIVOS

Autor : Pablo Tomás Albertz Arévalo
Edición : Enero 2019
Formato : 1 Tomo - 230 Páginas
ISBN : 979-956-9959-43-1
Editorial : Der Ediciones

DESCRIPCIÓN:

La obra aborda uno de los temas de Derecho penal económico que ha adquirido creciente relevancia en los últimos años, analizando la posibilidad de configurar deberes positivos en la prevención del lavado de activos en el ordenamiento jurídico chileno y el fundamento de la responsabilidad de los sujetos obligados en relación a este delito. Para ello, se abordan y sistematizan las obligaciones contenidas en la Ley N° 19.913 que crea la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y modifica diversas disposiciones en la materia, la normativa de la UAF, la regulación sectorial por actividad económica y demás fuentes que podrían generar deberes especiales a aquellas personas naturales y jurídicas que se encuentran en posición de garante respecto a evitar el blanqueo.

Se pretende explicar la responsabilidad derivada de un deber negativo (neminem laedere) o por organización y la responsabilidad institucional configurada por deberes positivos de fomento y ayuda a un bien jurídico, ofreciendo los argumentos para sostener que el lavado de activos, bajo ciertos supuestos, se trata de un delito de infracción de un deber institucional. Establecido lo anterior, se definen las manifestaciones por las cuales se concretan los referidos deberes positivos en la normativa antilavado de Chile, en virtud de competencias institucionales derivadas del rol que la persona tiene en la sociedad y sistema económico.

Lo anterior se fundamenta en la necesidad de dar respuesta al estándar de cuidado exigido tanto a sujetos obligados a reportar a la UAF como a aquellos agentes que no detentan legalmente una especial posición de garante. En dicho contexto, es relevante examinar las medidas de cuidado y neutralización de riesgos derivados del blanqueo para los agentes que –directa o indirectamente–puedan repercutir a la consumación de operaciones de lavado y, junto con ello, derivar consecuencias jurídico-penales para los obligados y no obligados a informar operaciones sospechosas.


CAPÍTULO I
SISTEMA DE PREVENCIÓN, PERSECUCIÓN Y SANCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVO EN CHILE
1. Prevención, Persecución y Sanción
2. Modificaciones a la Ley N° 19.913

CAPÍTULO II
ATRIBUCIÓN DE RESPONSABILIDAD PENAL EN LA LEY N° 19.913: DESCRIPCIÓN DE LAS CONDUCTAS TÍPICAS PREVISTAS EN EL ARTÍCULO 27
1. Artículo 27 Letra A) Primera Parte: Tipo de Ocultamiento del Origen Ilícito de los Bienes o “Blanqueo Impropio”
2. Artículo 27 Letra A) Parte Final: Tipo de Ocultamiento de los Bienes Mismos o “Blanqueo Propio”
3. Artículo 27 Letra B): Tipo de Aislamiento o Enriquecimiento por Blanqueo
4. Artículo 27 Inciso 4°: Tipo Culposo de Lavado de Activos o Cometido con Negligencia Inexcusable

CAPÍTULO III
DEBERES NEGATIVOS Y POSITIVOS EN EL CONTEXTO DE LA PREVENCIÓN Y SANCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS
1. Responsabilidad por Organización y Responsabilidad Institucional
2. Intervención Delictiva en Delitos de Infracción de Deber
3. Deberes de Sujetos Obligados

CAPÍTULO IV
EL LAVADO DE ACTIVOS COMO DELITO DE INFRACCIÓN DE DEBER Y CONFIGURACIÓN DE DEBERES POSITIVOS EN EL ORDENAMIENTO JURÍDICO CHILENO
1. Aspectos Generales
2. Política de Prevención de Lavado de Activos Como Institución Positiva
3. Relación entre Ley Administrativa y Penal en el Marco del Delito de Lavado de Activos
4. Manifestación de Deberes Positivos en la Prevención de Lavado de Activos
4.1. Ley N° 19.913
4.2. Normativa de la Unidad de Análisis Financiero
4.3. Regulación Sectorial por Actividad Económica

CAPÍTULO V
DEBERES POSITIVOS SURGIDOS DE LAS NUEVAS TECNOLOGÍAS: MONEDAS VIRTUALES O “CRIPTOACTIVOS”
1. Consideraciones Generales y Principales Riegos de Blanqueo y Financiamiento del Terrorismo
2. Mecanismos Utilizados para el Blanqueo Y/O el Financiamiento del Terrorismo a Través de Monedas Virtuales
3. Consecuencias Regulatorias y Reputacionales en Relación con la Prevención del Blanqueo y Financiamiento del Terrorismo para los Bancos

CAPÍTULO VI
DISPOSICIONES COMPLEMENTARIAS DEL DEBER DE CUIDADO EN MATERIAS DE BLANQUEO DE ACTIVOS
1. Aspectos Generales
2. Recomendaciones para Actividades y Profesionales no Financieras del GAFI
3. Recomendaciones del Colegio de Abogados de Chile (A.G.)
4. Honorarios Profesionales del Abogado y Lavado de Activos
4.1. Propuestas de la Doctrina
5. Evaluación de las Propuestas

CAPÍTULO VII
ESTANDAR DE DELIGENCIA EXIGIBLE A SUJETOS NO OBLIGADOS
1. Determinación del Deber de Cuidado
2. Medidas Funcionalmente Equivalentes

CONCLUSIONES

BIBLIOGRAFÍA
1. Referencias de Normativa de Prevención y Sanción del Lavado de Activos
1.1. Leyes
1.2. Circulares de la Unidad de Análisis Financiero
1.3. Normativa de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras
1.4. Normativa de la Comisión para el Mercado Financiero (antes Superintendencia de Valores y Seguros)
1.5. Normativa de la Superintendencia de Pensiones
1.6. Normativa de la Superintendencia de Casinos de Juegos
2. Referencias de Jurisprudencia